第一财经梳理发现,以所属公司统计,五年收益超10%的基金共10只,有3只基金来自华夏基金。值得一提的是,在近五年期业绩榜上,有7只基金产品取得负收益。
一年期整体业绩不佳
去年以来,市场波动加剧,风险溢出明显,各大基金公司投研能力和风险控制均面临挑战。在本次发布的香港离岸中资基金业绩榜中,一年期业绩也吸引了众多投资者的目光,成为最受市场关注的指标之一。
第一财经记者留意到,在资本市场低迷的影响下,离岸中资基金的业绩也出现了明显滑坡。本次香港离岸中资基金一年期业绩榜,共有26只基金上榜,有16只基金的一年收益告负。亏损超10%的基金共10只,其中有4只基金来自中银保诚资管,2只基金来自邦德资管。
从基金类型来看,股票型基金产品的一年收益悉数告负,5只上榜基金全部陷入亏损状态。其中,中银香港全天候在岸人民币股票A1-CNY累积、汇添富中港策略基金I-HKD累积、Fullgoal中国中小盘成长基金A1-USD累积、易方达中国股票股息基金A-HKD累积的一年收益分别为-22.38%、-23.14%、-24.85%、-26.28%,亏损幅度均超过20%。
混合型基金的一年期收益率同样全线飘绿。其中,中银保诚资管有3只基金上榜,旗下的中银香港保守增长基金A-USD累积、中银香港均衡增长基金A-USD累积、中银香港进取增长基金A-USD累积的一年收益分别为-12.23%、-18.72%、-22.20%。
不仅如此,债券型基金的表现也不尽人意。一年期债券型基金业绩榜中,仅有中国平安精选人民币债券基金A-CNY取得正收益,且仅为0.58%;其余上榜基金均为负收益。
货币市场型基金(美元/港元)的一年期收益较为稳定,均取得正收益。不过,所有上榜产品业绩收益并不高,均在1%之下,高腾微金美元货币市场基金A-USD累积的收益最高,但仅为0.97%。
ETF产品方面,南方东英有3只基金取得正收益,包揽同类前三。其中,南方东英人民币货币市场ETF的一年收益最高,为1.91%;“ETF大厂”华夏基金也有两只ETF产品上榜,但均为负收益。
据第一财经粗略计算,在一年期业绩榜中,股票型基金1年收益平均值为-22.3%,为亏损主力军;混合型基金1年收益平均值为-17.7%;债券基金1年收益平均值为-4.5%;ETF产品1年收益平均值为-2.4%。
整体业绩低迷,投资者该如何布局?香港中资基金业协会、彭博联合发布的《2022年离岸中资资产管理行业报告》指出,2022年初股票遭遇大抛售,而中国坚实的经济基本面和低估值,为长期投资者增加配置中国权益类资产提供了良机。固收类资产方面,去年中资企业离岸美元债表现较差,许多高净值投资者乃至机构投资者都受到债市疲软的困扰,预计今年中资企业离岸美元债市场的违约率将高于2021年,投资者应当关注可能触发违约的信用风险因素。