许昌投资集团是由许昌市财政局100%控股。据许昌投资集团4月25日评级报告披露，其通过子公司实际控制许昌农商行，持有股权比例为9.90%。
天眼查显示，河南新财富集团成立于2011年7月19日，法定代表人为余泽峰，经营范围包括对实业投资、企业投资与管理。但是该公司于2022年2月10日已经注销。
薛先生等储户认为，储户此前没有接触过河南新财富集团，因此河南4家村镇银行股东——河南新财富集团如何通过内外勾结、利用第三方平台吸收公众资金不应该由储户来“买单”。
对于此，项方亮表示，本事件发生表面的原因或是银行高管股东等互相勾结，用真的手续做了一套假系统，令第三方金融平台合作的都是银行外的不受监管的账户。深层原因是：第一，这些银行内部受制于大股东，无法保持正常的金融的秩序；第二，该等银行外部缺乏有效监督，无法立刻发现风险并止损。涉事银行的操作权限有很大空间。对外，储户认为自己是在通过线上的形式向目标银行存款。当地的监督部门并没有及时发现该项目并做到审查，造成监督的缺失，导致涉案人员恣意妄为，从而造成人民的利益遭受了侵害。
监管、公安仍在调查中
薛先生提供的一张开封银保监分局回应储户投诉时表示，对于您反映的开封新东方村镇银行金融服务问题，我分局已按照《银行业保险业消费投诉处理管理办法》第二条和第四条规定，将该事项转送至开封新东方村镇银行处理。经核实，该村镇银行股东一一河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台及资金掮客等吸收公众资金，涉嫌违法犯罪，公安机关已立案调查。银保监会高度关注该行相关问题，已责成我分局密切配合地方党委政府和相关部门，迅速开展调查核实，积极稳妥处置。目前，相关村镇银行营业网点存取款业务正常开展，凡依法合规办理的业务均受到国家法律保护。我分局将密切关注事件调查进展，配合相关部门，依法查处违法犯罪行为，保护广大金融消费者的合法权益。我分局提醒金融消费者办理金融业务应选择正规渠道，不被“高息”“高收益”等虚假宣传误导，不轻易将资金委托给第三方代办，防止上当受骗。
此外，商丘银保监分局回应薛先生投诉时回复短信：“您反映的柘城黄淮村镇银行金融服务问题事项，我分局根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》第二条和第四条等规定，已按投诉处理流程转送柘城黄淮村镇银行处理。您亦可依法向法院提起民事诉讼、向仲裁机构提起仲裁或向有关组织申请调解”。
目前，对于上述四家河南村镇银行，当地公安均已立案侦查，目前正在侦办中，并同步开展无法线上提取存款的储户信息登记工作。
