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11.银行及小贷公司该如何防止骗贷

www.gphztz.com | 作者:吴老师股票合作 | 发布时间: 2022-06-05 | 221 次浏览 | 分享到:

银行和小贷公司如何防骗贷

在传统银行的贷款产品稳定的当下,被取代的是互联网P2P形式的新贷款品种,尽管借贷行业的发展使得借款越来越容易,但贷款被骗的事却是与日俱增。所以在选择贷款平台的时候一定要谨慎,以免落入骗子的圈套。

常见手段:

1.提供虚假资料,包括虚假身份证、房产证、行驶证、收入证明、财务报表、流水等等

2.虚设贷款用途。申请贷款要求专款专用,但涉案公司因无真实业务关系,通常以虚构买卖合同的方式来虚设贷款用途。合同双方往往为一人控制的2家公司,或熟人之间虚假签订的无真实交易的合同。

3.被中介包装过的公司。企业主有融资需求,但硬性条件均为达到各个机构的贷款标准,于是就找一些中介公司实行包装,裹上一层镀金的外衣。客户经理一个不小心就会被蒙骗在鼓里。有包装假地址的、造假流水、转让给法人一个成立很久的空壳公司等等。

银行、小贷公司等如何防骗:

  1、完善银行贷款审核制度。金融机构及金融监管机构要加强管理和教育,摒弃利益至上理念,加强风险把控意识,认真执行贷前慎查企业经营状况、贷中严查贷款申请资料、贷后跟踪实际用途的“三查”制度。

  2、搭建征信系统共享平台。在银行、新型金融机构、金融监管部门、相关政府职能部门之间搭建征信系统共享平台,加强贷款审核,也为风险把控及源头治理提供依据。

3、转变金融行业放贷策略。金融行业应减少对贸易类企业的放贷体量,加大对实体企业的资金支持,以促进国家经济健康有序发展,减少经济泡沫,降低自身信贷风险。


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